理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技能提升培訓(xùn)課程
課程背景：
隨著我國(guó)金融市場(chǎng)改革的不斷深化，傳統(tǒng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境日趨嚴(yán)峻。一是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手與日劇增，民營(yíng)銀行、村鎮(zhèn)銀行、P2P如雨后春筍般野蠻生長(zhǎng)，正逐步蠶食著我們?cè)械氖袌?chǎng)份額。二是存貸利差進(jìn)一步收窄，隨著利率市場(chǎng)化改革的不斷推進(jìn)，以存貸利差為主要收入來(lái)源的傳統(tǒng)銀行金融機(jī)構(gòu)在新的經(jīng)營(yíng)格局下，生存發(fā)展舉步維艱。三是客戶需求持續(xù)升級(jí)迭代，消費(fèi)者不再只滿足于傳統(tǒng)的結(jié)算、信貸、匯劃等功能性需求，還對(duì)服務(wù)效率、服務(wù)體驗(yàn)、品牌認(rèn)同等方面，提出了更多、更高的要求。那么，在這種新的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)下，理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的專業(yè)知識(shí)、崗位技能、綜合素質(zhì)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，顯得至關(guān)重要。如何快速打造一支視野廣闊、業(yè)務(wù)過(guò)硬、行動(dòng)迅速的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，成為各家銀行探討的重要課題。
課程收益：
學(xué)員通過(guò)對(duì)本課程的學(xué)習(xí)，能夠準(zhǔn)確理解銀行理財(cái)行業(yè)最新的政策要求；正確把握銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的形勢(shì)；充分借鑒同行的成功案例經(jīng)驗(yàn)；熟練掌握銀行理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)管理工具；從而梳理出一套切實(shí)可行的方法，改變?cè)械乃季S習(xí)慣、行為習(xí)慣，最終達(dá)到提高效率、提升績(jī)效，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的目的。
課程模型：
授課方式：
1．老師講授
傳授方法，明確思路
2．案例分析
總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，復(fù)制推廣
3．情景演練
還原場(chǎng)景，學(xué)以致用
4．討論分享
明辯是非，集結(jié)智慧
5．提問(wèn)答疑
解除困惑，引導(dǎo)方向
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理
授課人數(shù)：小于等于80人
課程大綱
模塊一：去偽存真——把握銀行營(yíng)銷的本質(zhì)
一、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于嚴(yán)禁利益輸送的最新要求
1．加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理
2．嚴(yán)禁利益輸送
3．提升服務(wù)水平
4．強(qiáng)化行業(yè)自律
案例：某國(guó)有行傳統(tǒng)營(yíng)銷案例
案例：某城商行互動(dòng)營(yíng)銷案例
二、如何掌握銀行營(yíng)銷的內(nèi)涵
1．關(guān)于銀行營(yíng)銷的錯(cuò)誤認(rèn)知
2．商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的本質(zhì)
3．營(yíng)銷的概念與原理
案例：百萬(wàn)年薪——某股份行客戶經(jīng)理成長(zhǎng)日記
三、銀行營(yíng)銷的路徑
1．關(guān)注
2．興趣
3．渴望
4．記憶
5．銷售
工具：菲利浦?科特勒模型
四、當(dāng)前銀行營(yíng)銷的三大策略
1．服務(wù)營(yíng)銷
2．體驗(yàn)營(yíng)銷
3．互動(dòng)營(yíng)銷
案例：老年客群體驗(yàn)營(yíng)銷案例
案例：青年客群互動(dòng)營(yíng)銷案例
案例：財(cái)富管理級(jí)客群服務(wù)營(yíng)銷案例
模塊二：金融市場(chǎng)與金融工具
一、金融市場(chǎng)分析
1．外匯交易
2．經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
3．就業(yè)數(shù)據(jù)
4．PMI
5．消費(fèi)者信心指數(shù)
6．財(cái)政政策與貨幣政策
二、外匯交易市場(chǎng)
1．外匯交易是什么？
2．外匯交易的必要性
3．外匯市場(chǎng)的作用
4．匯率制度
5．外匯報(bào)價(jià)
6．影響匯率波動(dòng)的因素
三、債券市場(chǎng)
1．資本市場(chǎng)概述
2．債券 vs 定期存款
3．權(quán)益類投資及股票指數(shù)
4．銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)
5．銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)的商品
6．世界主要期交所
四、金融衍生工具
1．期權(quán)(Option)
2．遠(yuǎn)期交易(Forward)
3．期貨(Futures)
4．掉期交易(Swaps)
案例：某國(guó)有航油公司期貨交易案例
模塊三：銀行理財(cái)產(chǎn)品分析
一、基本金融工具及基金
1．基金定義
2．基金分類
3．基金風(fēng)險(xiǎn)和排序
4．基金的組成
※ 基金銷售對(duì)比表
二、結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品
1．結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品種類
2．“保障本金”和“利息保證”不同
※ 掛鉤利率型結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
※ 掛鉤匯率型結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
※ 掛鉤股票型結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
※ 掛鉤商品型結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
三、銀保類產(chǎn)品
1．銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)客戶經(jīng)營(yíng)的意義
2．銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品性質(zhì)
3．銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇
4．保險(xiǎn)產(chǎn)品種類
案例：中國(guó)人壽某保險(xiǎn)產(chǎn)品
